近來，個(gè)別機(jī)構(gòu)非法設(shè)立票據(jù)融通平臺(tái)，宣稱與知名大型企業(yè)合作，將企業(yè)開具的商業(yè)匯票分拆為小額單張單據(jù)，與投資者簽訂“商業(yè)承兌匯票回購合同”“商業(yè)承兌匯票代理保管協(xié)議”等，承諾保底高收益，向社會(huì)不特定對(duì)象公開吸收資金。就此，山西省處置非法集資領(lǐng)導(dǎo)組辦公室3月25日發(fā)出提醒，廣大金融投資者提高警惕，加強(qiáng)自我保護(hù)，有效預(yù)防非法集資。
承兌匯票指辦理過承兌手續(xù)的匯票，即在交易活動(dòng)中，售貨人為了向購貨人索取貨款而簽發(fā)匯票，并經(jīng)付款人在票面上注明承認(rèn)到期付款的“承兌”字樣及簽章。付款人承兌以后成為匯票的承兌人。承兌匯票分為“商業(yè)承兌匯票”和“銀行承兌匯票”兩種，經(jīng)購貨人(即開票公司)承兌的稱“商業(yè)承兌匯票”；經(jīng)銀行承兌的稱“銀行承兌匯票”。
二者之間在信譽(yù)等級(jí)、風(fēng)險(xiǎn)性和流動(dòng)性上都存在區(qū)別。“銀行承兌匯票”，由銀行承兌，是銀行的信用做背書；“商業(yè)承兌匯票”，是開票公司的信用做背書。銀行的信用自然要超過公司的信用，因此“銀行承兌匯票”的信譽(yù)等級(jí)更高，風(fēng)險(xiǎn)性更低，流動(dòng)性更好。
據(jù)介紹，回購是一種變相的銷售行為，而這一銷售行為在非法集資領(lǐng)域也屢見不鮮，如常見的玉石回購騙局，犯罪分子宣稱可以簽訂銷售玉石承諾固定收益的項(xiàng)目投資合同，每個(gè)月會(huì)有利息，而且玉石投資期限屆滿可以回收，并稱依照投資額度的高低，投資期限的長短，每個(gè)月的利息也各有不同。如果把騙局中的玉石，換做“商業(yè)承兌匯票”，那便是換湯不換藥的“商業(yè)承兌匯票回購合同”騙局。
“商業(yè)承兌匯票”屬于“有價(jià)證券”，這一類保管行為的主體，往往是信托機(jī)構(gòu)、銀行、貿(mào)易貨棧等機(jī)構(gòu)，而非自然人，如果由自然人保管，那么該有價(jià)證券的真實(shí)性，金融投資者就要在心里打上一個(gè)大大的“？”了。
省處非辦提醒，未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式，向不特定對(duì)象吸收資金的行為，是非法集資。廣大群眾要提高警惕，增強(qiáng)防范意識(shí)，守好自己的“錢袋子”。一旦發(fā)現(xiàn)有機(jī)構(gòu)或人員從事相關(guān)行為，要及時(shí)向當(dāng)?shù)亟鹑诒O(jiān)管部門或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。
